Кога трябва да изпратя финансовите си данни на купувач на моя бизнес?
В момента съм в процес на продажба на бизнеса си и потенциален купувач е поискал достъп до финансовите ми отчети преди първата ни среща. Стандартна практика ли е да им се предоставя тази информация на този етап?
Наистина обичайна практика е да споделяте финансови подробности за вашата компания с потенциален купувач, преди да насрочите среща лице в лице, при условие че и двете страни са подписали споразумение за неразкриване, за да гарантират поверителност.
Въпреки това, ако все още сте загрижени за защитата на чувствителната информация от попадане в грешни ръце, като например конкуренти, има стратегически подход, който можете да използвате – методът на „поетапно освобождаване“.
С поетапното пускане вие предоставяте информация на потенциалния купувач постепенно. Тъй като купувачът демонстрира постоянен интерес към вашия бизнес, вие постепенно освобождавате по-изчерпателни данни, като запазвате най-чувствителната финансова информация за по-късен етап от процеса.
Въпреки че поетапното пускане не предлага абсолютна гаранция срещу изтичане на информация, то осигурява ниво на защита срещу случайни запитвания.
За допълнителна информация относно споделянето на финансови данни с потенциални купувачи, включително цялостен поглед върху стратегията за поетапно пускане, моля, вижте следната статия.
Изпратете коригирани финансови данни преди среща
Стандартната процедура за повечето посредници и бизнес брокери при сливания и придобивания включва предоставяне на потенциални купувачи на пакет от нормализирани или коригирани финансови отчети преди всяка лична среща. Тази важна стъпка предлага на бъдещите купувачи представа за текущите финансови резултати на компанията. Струва си да се отбележи, че почти всички уважавани бизнес брокери и посредници за сливания и придобивания налагат изпълнението на споразумение за неразкриване на информация като предпоставка за достъп до тези финансови записи.
Използвайте поетапно пускане на информация
Въпреки това, ако поверителността е от първостепенно значение, изборът на поетапно освобождаване на информация е най-добрият начин за действие. Този стратегически подход включва разкриване на информация на отделни етапи по време на процеса на продажба, като най-чувствителните данни са запазени за по-късни фази.
На практика можете да започнете, като предоставите резюме на ключова информация в началните етапи. Например, когато купувач изрази интерес към вашия бизнес, можете да споделите кратка моментна снимка на вашите финансови отчети по имейл. Това първоначално обобщение може да включва съществени подробности като брутни продажби, брутна печалба и стойности на SDE/ EBITDA за няколко години.
С напредването на транзакцията и задълбочаването на ангажимента на купувача можете постепенно да предоставяте по-изчерпателна и подробна информация. Обикновено този преход се случва по време на срещи лице в лице, като се гарантира контролирано и сигурно споделяне на чувствителни данни.
Купувачи на екрана на етапи
Прилагането на многоетапен подход позволява по-плавен процес на проверка на потенциални купувачи. Заявката за обстойна предварителна проверка често може да възпре или разочарова купувачите. Решението е просто: приемете поетапен подход не само при оценката на купувача, но и при споделянето на информация с него.
За собствениците, които дават приоритет на поверителността, най-разумният избор е да приемат постепенно освобождаване на информация.
Ние вярваме в насърчаването на справедлив обмен на информация. Всеки купувач, който откаже да предостави подробности относно своята квалификация на продавача, може да означава липса на сериозност или пригодност за сделката.
Каква финансова информация трябва да изпратя на купувача?
Винаги предоставяйте нормализирани или коригирани финансови отчети, като избягвате споделянето на необработени финансови данни, освен ако не са напълно непроменени. отчети за печалбата и загубата (P&L) за три години . Освен това предоставянето на списък с вашите месечни приходи, обхващащи предходните три години, се оказва полезно, като им помага да идентифицират всякакви сезонни или циклични модели във вашия бизнес.
Нашата практика включва предоставяне на купувача на щателно изготвени нормализирани финансови отчети. Тези документи включват общ анализ на размера и подробности относно процентните промени от година на година. Представен в удобен формат на електронна таблица, нашият подход дава възможност на купувача да извърши свой собствен задълбочен анализ, да направи пояснения и да направи проницателни прогнози.
Как да проверяваме компаниите
Когато оценявате компании, е напълно уместно да поискате основна документация като финансови отчети, референции, подробен профил на купувача , декларация за разкриване на информация и изчерпателен списък на предишни транзакции. В тази дигитална ера провеждането на независимо проучване на ключови лица, участващи в процеса, също е разумна стъпка. Можете просто да извършвате онлайн търсения, като използвате тяхното име, имейл адрес или телефонен номер и дори да изследвате техните профили в социалните медии за допълнителна информация. За тези с по-технически подход извличането на IP адреси от имейли и метаданни на документи може да предостави ценна допълнителна информация. Този многостранен подход ни позволява да оценяваме старателно лицата, които се свързват с нас и да повдигат всякакви първоначални притеснения, като помага да се гарантира сигурен и надежден ангажимент.
Управление на Due Diligence
Ефективното управление на чувствителна информация е от първостепенно значение. Един подход е да поддържате специална, сигурна стая или офис във вашия дом или бизнес помещение. По този начин можете да предоставите на купувача достъп до това контролирано пространство, без да е необходимо да правите копия или да предавате чувствителни данни по интернет. Като алтернатива, защитена онлайн стая с данни, хоствана в облака, може да служи като надеждно хранилище. С нарастването на доверието в купувача и транзакцията можете да обмислите предоставянето на хартиени копия на цялата подходяща информация, когато е подходящо.
Резюме
За да обобщим, поетапното оповестяване на информация е разумен подход, особено ако имате някакви резерви по отношение на поверителността. За всеки собственик на бизнес най-безопасният курс на действие е да се увери, че имате работа с квалифициран купувач, който наистина е ангажиран с придобиването и притежава финансовите възможности да го осъществи. Освен това осигуряването на споразумение за поверителност преди разкриването на чувствителни материали е основна стъпка за защита както на вас, така и на вашата компания от всякакво неразрешено използване на бизнес информация или интелектуална собственост.