Kapan Saya Harus Mengirim Laporan Keuangan saya ke Pembeli Bisnis saya?

Saat ini saya sedang dalam proses menjual bisnis saya, dan calon pembeli telah meminta akses ke laporan keuangan saya sebelum pertemuan awal kami. Apakah pemberian informasi ini pada tahap ini merupakan praktik standar?

Memang, merupakan praktik umum untuk berbagi rincian keuangan tentang perusahaan Anda dengan calon pembeli sebelum menjadwalkan pertemuan tatap muka, dengan ketentuan kedua belah pihak telah menandatangani perjanjian kerahasiaan untuk memastikan kerahasiaan.

Namun, jika Anda masih khawatir untuk menjaga informasi sensitif agar tidak jatuh ke tangan yang salah, seperti pesaing, ada pendekatan strategis yang dapat Anda terapkan – metode “rilis bertahap”.

Dengan rilis bertahap, Anda memberikan informasi kepada calon pembeli secara bertahap. Saat pembeli menunjukkan minat yang berkelanjutan terhadap bisnis Anda , Anda secara bertahap merilis data yang lebih komprehensif, menyimpan informasi keuangan paling sensitif untuk tahap proses selanjutnya.

Meskipun rilis bertahap tidak memberikan jaminan mutlak terhadap kebocoran, rilis ini memberikan tingkat perlindungan terhadap pertanyaan biasa.

Untuk wawasan lebih lanjut tentang berbagi keuangan dengan calon pembeli, termasuk pandangan komprehensif mengenai strategi rilis bertahap, silakan merujuk ke artikel berikut.

Kirim Keuangan yang Disesuaikan Sebelum Rapat

Prosedur standar bagi sebagian besar perantara M&A dan pialang bisnis melibatkan penyediaan paket laporan keuangan yang dinormalisasi atau disesuaikan sebelum pertemuan tatap muka. Langkah penting ini memberikan wawasan kepada calon pembeli mengenai kinerja keuangan perusahaan saat ini. Perlu dicatat bahwa hampir semua pialang bisnis dan perantara M&A terkemuka mewajibkan pelaksanaan perjanjian kerahasiaan sebagai prasyarat untuk mengakses catatan keuangan ini.

Gunakan Rilis Informasi Bertahap

Namun, jika kerahasiaan merupakan hal yang sangat penting, memilih untuk memberikan informasi secara bertahap adalah tindakan terbaik Anda. Pendekatan strategis ini melibatkan pengungkapan informasi dalam tahap-tahap berbeda sepanjang proses penjualan, dengan data paling sensitif dicadangkan untuk tahap selanjutnya.

Dalam praktiknya, Anda bisa memulai dengan memberikan ringkasan informasi penting pada tahap awal. Misalnya, ketika pembeli menyatakan minatnya pada bisnis , Anda dapat membagikan gambaran singkat laporan keuangan Anda melalui email. Ringkasan awal ini dapat mencakup rincian penting seperti penjualan kotor, laba kotor, dan angka SDE/ EBITDA selama beberapa tahun.

Seiring berjalannya transaksi dan semakin mendalamnya komitmen pembeli, Anda dapat merilis informasi yang lebih komprehensif dan detail secara bertahap. transisi ini terjadi selama pertemuan tatap muka, sehingga memastikan pembagian data sensitif terkendali dan aman.

Layar Pembeli secara Bertahap

Menerapkan pendekatan multi-langkah memungkinkan proses pemeriksaan calon pembeli yang lebih lancar. Meminta pemeriksaan awal sering kali dapat menghalangi atau membuat frustrasi pembeli. Solusinya sederhana: terapkan pendekatan bertahap, tidak hanya dalam mengevaluasi pembeli tetapi juga dalam berbagi informasi dengan mereka.

Bagi pemilik yang memprioritaskan kerahasiaan, pilihan paling bijaksana adalah dengan merilis informasi secara bertahap.

Kami percaya dalam mendorong pertukaran informasi yang adil. Pembeli mana pun yang menolak memberikan rincian mengenai kualifikasinya kepada penjual mungkin menunjukkan kurangnya keseriusan atau kesesuaian untuk transaksi tersebut.

Informasi Keuangan Apa yang Harus Saya Kirim ke Pembeli?

Selalu sediakan laporan keuangan yang dinormalisasi atau disesuaikan, hindari berbagi data keuangan mentah kecuali data tersebut tidak diubah seluruhnya. Biasanya, sebagian besar pembeli senang menerima serangkaian Laba Rugi (P&L) . Selain itu, memberikan daftar pendapatan bulanan Anda selama tiga tahun sebelumnya terbukti bermanfaat, membantu mereka mengidentifikasi pola musiman atau siklus dalam bisnis Anda.

yang disiapkan dengan cermat kepada pembeli . Dokumen-dokumen ini mencakup analisis ukuran umum dan rincian mengenai persentase perubahan dari tahun ke tahun. Disajikan dalam format spreadsheet yang nyaman, pendekatan kami memberdayakan pembeli untuk melakukan analisis mendalam, membuat anotasi, dan melakukan proyeksi yang mendalam.

Cara Menyaring Perusahaan

Saat mengevaluasi perusahaan, sangatlah tepat untuk meminta dokumentasi penting seperti laporan keuangan, referensi, profil pembeli terperinci , pernyataan pengungkapan, dan daftar lengkap transaksi sebelumnya. Di era digital ini, melakukan penelitian independen terhadap individu-individu penting yang terlibat dalam proses tersebut juga merupakan langkah yang bijaksana. Anda cukup melakukan pencarian online menggunakan nama, alamat email, atau nomor telepon mereka, dan bahkan menjelajahi profil media sosial Bagi mereka yang memiliki pendekatan lebih teknis, mengekstraksi alamat IP dari email dan metadata dokumen dapat memberikan informasi tambahan yang berharga. Pendekatan multifaset ini memungkinkan kami menilai individu yang menghubungi kami dan menyampaikan kekhawatiran awal, sehingga membantu memastikan keterlibatan yang aman dan dapat dipercaya.

Mengelola Uji Tuntas

Mengelola informasi sensitif secara efisien adalah hal yang terpenting. Salah satu pendekatannya adalah dengan mempertahankan ruangan atau kantor khusus yang aman di dalam rumah atau tempat bisnis Anda. Dengan cara ini, Anda dapat memberikan pembeli akses ke ruang terkontrol ini tanpa perlu membuat salinan atau mengirimkan data sensitif melalui internet. Alternatifnya, ruang data online aman yang dihosting di cloud dapat berfungsi sebagai tempat penyimpanan yang andal. Seiring tumbuhnya kepercayaan dan keyakinan pada pembeli dan transaksi, Anda kemudian dapat mempertimbangkan untuk memberikan salinan cetak semua informasi terkait bila diperlukan.

Ringkasan

Ringkasnya, pelepasan informasi secara bertahap merupakan pendekatan yang bijaksana, terutama jika Anda memiliki keraguan mengenai kerahasiaan. Bagi pemilik bisnis mana pun, tindakan paling aman adalah memverifikasi bahwa Anda berurusan dengan pembeli yang memenuhi syarat yang benar-benar berkomitmen terhadap akuisisi dan memiliki kemampuan finansial untuk menyelesaikannya. Selain itu, mengamankan perjanjian kerahasiaan sebelum mengungkapkan materi sensitif merupakan langkah mendasar untuk melindungi Anda dan perusahaan Anda dari penggunaan informasi bisnis atau kekayaan intelektual tanpa izin.