Когда мне следует отправлять финансовые отчеты покупателю моего бизнеса?

В настоящее время я продаю свой бизнес, и потенциальный покупатель запросил доступ к моей финансовой отчетности перед нашей первой встречей. Является ли стандартной практикой предоставление им этой информации на данном этапе?

Действительно, общепринятой практикой является делиться финансовыми подробностями вашей компании с потенциальным покупателем до того, как назначить личную встречу, при условии, что обе стороны подписали соглашение о неразглашении для обеспечения конфиденциальности.

Однако, если вы все еще беспокоитесь о том, чтобы конфиденциальная информация не попала в чужие руки, например, к конкурентам, вы можете использовать стратегический подход — метод «поэтапного выпуска».

При поэтапном выпуске вы предоставляете информацию потенциальному покупателю постепенно. По мере того, как покупатель демонстрирует устойчивый интерес к вашему бизнесу, вы постепенно публикуете более полные данные, оставляя наиболее конфиденциальную финансовую информацию на более поздний этап процесса.

Хотя поэтапный выпуск не дает абсолютной гарантии от утечек, он обеспечивает определенный уровень защиты от случайных запросов.

Дополнительные сведения о предоставлении финансовых данных потенциальным покупателям, включая всесторонний обзор стратегии поэтапного выпуска, см. в следующей статье.

Отправьте скорректированные финансовые отчеты перед встречей

Стандартная процедура для большинства посредников по слияниям и поглощениям и бизнес-брокеров предполагает предоставление потенциальным покупателям пакета нормализованной или скорректированной финансовой отчетности до любых личных встреч. Этот важный шаг дает потенциальным покупателям представление о текущих финансовых показателях компании. Стоит отметить, что практически все авторитетные бизнес-брокеры и посредники в сфере слияний и поглощений требуют заключения соглашения о неразглашении информации в качестве предварительного условия для доступа к этим финансовым отчетам.

Используйте поэтапное раскрытие информации

Однако, если конфиденциальность имеет первостепенное значение, лучшим вариантом действий будет поэтапное раскрытие информации. Этот стратегический подход предполагает раскрытие информации на отдельных этапах процесса продаж, при этом наиболее конфиденциальные данные сохраняются на более поздних этапах.

На практике вы можете начать с предоставления краткого изложения ключевой информации на начальных этапах. Например, когда покупатель выражает интерес к вашему бизнесу, вы можете поделиться кратким снимком своей финансовой отчетности по электронной почте. Это первоначальное резюме может включать в себя важные детали, такие как валовой объем продаж, валовая прибыль и показатели SDE/ EBITDA за несколько лет.

По мере продвижения транзакции и углубления обязательств покупателя вы можете постепенно публиковать более полную и подробную информацию. Обычно этот переход происходит во время личных встреч, обеспечивая контролируемый и безопасный обмен конфиденциальными данными.

Поэтапный отбор покупателей

Внедрение многоэтапного подхода позволяет упростить процесс проверки потенциальных покупателей. Запрос на тщательную предварительную проверку часто может отпугнуть или расстроить покупателей. Решение простое: применять поэтапный подход не только при оценке покупателя, но и при обмене с ним информацией.

Для владельцев, которые отдают приоритет конфиденциальности, наиболее разумным выбором будет постепенное раскрытие информации.

Мы верим в содействие справедливому обмену информацией. Любой покупатель, который отказывается предоставить продавцу подробную информацию о своей квалификации, может указывать на недостаточную серьезность или непригодность для сделки.

Какую финансовую информацию я должен отправить покупателю?

Всегда предоставляйте нормализованную или скорректированную финансовую отчетность, избегая разглашения необработанных финансовых данных, если только они не остались полностью неизмененными. Как правило, большинство покупателей ценят получение полного комплекта отчетов о прибылях и убытках (P&L) . Кроме того, предоставление списка ваших ежемесячных доходов за предыдущие три года окажется полезным, помогая им выявить любые сезонные или циклические закономерности в вашем бизнесе.

Наша практика предполагает предоставление покупателю тщательно подготовленной нормализованной финансовой отчетности. Эти документы включают общий анализ размеров и подробную информацию о процентных изменениях из года в год. Наш подход, представленный в удобном формате электронной таблицы, позволяет покупателю проводить собственный углубленный анализ, делать аннотации и делать содержательные прогнозы.

Как проверять компании

При оценке компаний вполне уместно запросить необходимую документацию, такую ​​как финансовая отчетность, рекомендации, подробный профиль покупателя , заявление о раскрытии информации и полный список предыдущих транзакций. В наш цифровой век проведение независимых исследований ключевых лиц, вовлеченных в этот процесс, также является разумным шагом. Вы можете просто выполнить поиск в Интернете, используя их имя, адрес электронной почты или номер телефона, и даже изучить их профили в социальных сетях для получения дополнительной информации. Для тех, у кого более технический подход, извлечение IP-адресов из метаданных электронной почты и документов может предоставить ценную дополнительную информацию. Такой многогранный подход позволяет нам тщательно оценивать людей, которые обращаются к нам и сообщают о любых первоначальных проблемах, помогая обеспечить безопасное и заслуживающее доверия взаимодействие.

Управление комплексной проверкой

Эффективное управление конфиденциальной информацией имеет первостепенное значение. Один из подходов — создать выделенную, безопасную комнату или офис внутри вашего дома или офиса. Таким образом, вы можете предоставить покупателю доступ к этому контролируемому пространству без необходимости копирования или передачи конфиденциальных данных через Интернет. В качестве альтернативы надежным хранилищем может служить защищенная онлайн-комната данных, размещенная в облаке. По мере роста доверия и уверенности в покупателе и сделке вы можете рассмотреть возможность предоставления печатных копий всей соответствующей информации, когда это необходимо.

Краткое содержание

Подведем итоги: поэтапное раскрытие информации является разумным подходом, особенно если у вас есть какие-либо сомнения относительно конфиденциальности. Для любого владельца бизнеса самый безопасный вариант действий — убедиться, что вы имеете дело с квалифицированным покупателем, который искренне заинтересован в приобретении и обладает финансовыми возможностями, чтобы довести его до конца. Кроме того, заключение соглашения о конфиденциальности перед раскрытием конфиденциальных материалов является фундаментальным шагом для защиты вас и вашей компании от любого несанкционированного использования деловой информации или интеллектуальной собственности.