我应该什么时候向我的企业买家发送我的财务信息？

我目前正在出售我的公司，一位潜在买家要求在我们初次会面之前查看我的财务报表。 现阶段向他们提供这些信息是标准做法吗？

事实上，在安排面对面会议之前与潜在买家分享有关您公司的财务详细信息是一种常见的做法，前提是双方都签署了保密协议以确保保密。

然而，如果您仍然担心保护敏感信息不落入坏人之手，例如竞争对手，您可以采用一种战略方法——“分阶段发布”方法。

通过分阶段发布，您可以逐步向潜在买家提供信息。随着买家对您的业务表现出持续的兴趣，您逐渐发布更全面的数据，为流程的后期阶段保留最敏感的财务信息。

虽然分阶段发布并不能绝对保证不泄露，但它确实提供了一定程度的保护以防止随意查询。

有关与潜在买家分享财务数据的更多见解，包括全面了解分阶段发布策略，请参阅以下文章。

在会议前发送调整后的财务信息

在任何面对面会议之前向潜在买家提供一整套标准化或调整后的财务报表这一重要步骤使潜在买家能够深入了解公司当前的财务业绩。值得注意的是，几乎所有信誉良好的商业经纪人和并购中介机构都要求执行保密协议作为访问这些财务记录的先决条件。

使用分阶段发布信息

然而，如果保密性是最重要的考虑因素，那么选择分阶段发布信息是您最好的做法。 这种战略方法涉及在整个销售过程的不同阶段公开信息，并为后续阶段保留最敏感的数据。

在实践中，您可以首先在初始阶段提供关键信息的摘要。例如，当买家表达对您的业务，您可以通过电子邮件分享您的财务报表的简明快照。多年来的总销售额、毛利润和 SDE/ EBITDA

随着交易的进展和买方承诺的加深，您可以逐步发布更全面、更详细的信息。通常，这种转变发生在面对面会议期间，以确保敏感数据的受控和安全共享。

分阶段筛选买家

实施多步骤方法可以使潜在买家的审查过程更加顺利。 要求进行广泛的预先筛选通常会阻止或挫败买家。 解决方案很简单：采用分阶段的方法，不仅要评估买家，还要与他们分享信息。

对于注重保密的业主来说，逐步公开信息是最审慎的选择。

我们相信促进公平的信息交流。 任何拒绝向卖方提供有关其资格详细信息的买方可能表明其缺乏严肃性或不适合进行交易。

我应该向买家发送哪些财务信息？

始终提供标准化或调整后的财务报表，避免共享原始财务数据，除非数据完全不变。通常，大多数买家都希望收到一套完整的三年损益( P&L) 报表。此外，提供过去三年的每月收入列表证明是有益的，可以帮助他们识别您业务中的任何季节性或周期性模式。

我们的做法包括向买方提供精心准备的标准化财务报表。这些文件包括常见的规模分析以及有关每年百分比变化的详细信息。我们的方法以方便的电子表格格式呈现，使买家能够进行自己的深入分析、进行注释并进行富有洞察力的预测。

如何筛选公司

在评估公司时，要求提供基本文件是完全合适的，例如财务报表、参考资料、详细的买家简介、披露声明和先前交易的综合清单。在这个数字时代，对参与这一过程的关键人物进行独立研究也是一个审慎的步骤。您只需使用他们的姓名、电子邮件地址或电话号码进行在线搜索，甚至可以探索他们的社交媒体资料以获取更多见解。对于那些采用更多技术方法的人来说，从电子邮件和文档元数据中提取 IP 地址可以提供有价值的补充信息。这种多方面的方法使我们能够认真评估与我们联系的个人并提出任何初步疑虑，从而有助于确保安全且值得信赖的参与。

管理尽职调查

有效管理敏感信息至关重要。 一种方法是在您的家庭或营业场所内保留一个专用、安全的房间或办公室。 这样，您就可以授予买方访问此受控空间的权限，而无需通过互联网制作副本或传输敏感数据。 或者，托管在云中的安全在线数据室可以充当可靠的存储库。 随着对买方和交易的信任和信心的增长，您可以考虑在适当的时候提供所有相关信息的硬拷贝。

概括

总而言之，分阶段发布信息是一种谨慎的做法，特别是如果您对保密性有任何保留的话。对于任何企业主来说，最安全的做法是验证您正在与一位真正致力于收购并拥有完成收购的财务能力的合格买家打交道此外，在披露敏感材料之前签订保密协议是保护您和您的公司免遭未经授权使用商业信息或知识产权的基本步骤。