Ideas clave
Este artículo destaca la asociación fundamental entre los asesores financieros y los asesores de fusiones y adquisiciones, destacando la necesidad de alinear los objetivos comerciales, personales y financieros para garantizar transiciones comerciales exitosas. La comunicación eficaz, la definición clara de funciones y un enfoque holístico son cruciales para afrontar estas complejas transacciones. Los propietarios de empresas obtienen los mayores beneficios cuando estos profesionales abordan de forma colaborativa tanto las necesidades transaccionales inmediatas como los objetivos financieros a largo plazo.
El papel de los asesores financieros en las transacciones de fusiones y adquisiciones
En las transacciones de fusiones y adquisiciones, los asesores financieros desempeñan un papel fundamental. Sus ganancias dependen en parte de la venta exitosa del negocio; por lo tanto, tienen un gran interés en maximizar el valor del negocio antes de la salida. Los asesores financieros colaboran estrechamente con los asesores de fusiones y adquisiciones para garantizar que se logre la mayor valoración empresarial posible.
James Jack, Director General y Jefe de Propietarios de Negocios y Segmentos de Clientes Multigeneracionales de UBS Financial Services, Inc. , explica: “ La colaboración comienza alineando los objetivos financieros personales del cliente con su estrategia de fusiones y adquisiciones. Los asesores financieros evalúan cómo una transacción de fusiones y adquisiciones podría afectar la posición financiera, la planificación patrimonial y otros asuntos del cliente, que los asesores de fusiones y adquisiciones consideran al diseñar una estrategia de fusiones y adquisiciones y dirigirse a compradores potenciales . "
Planificación Financiera Integral
Los asesores financieros son asesores confiables de los propietarios de empresas y, a menudo, identifican oportunidades de fusiones y adquisiciones que podrían beneficiar a sus clientes. Esto implica mantenerse bien informado sobre la industria del cliente y los sectores relacionados y fomentar las relaciones con los profesionales de fusiones y adquisiciones. Los asesores de fusiones y adquisiciones aportan experiencia en transacciones de venta, lo que garantiza que se gestionen los entregables clave y se aborden las oportunidades para maximizar los ingresos o mitigar los desafíos.
Jack enfatiza: “ Los asesores financieros necesitan comprender profundamente las industrias de sus clientes y los sectores relacionados. Establecer relaciones con profesionales de fusiones y adquisiciones es crucial para identificar y explorar oportunidades potenciales de manera efectiva. "
Equilibrio de objetivos comerciales, financieros y personales
Un plan de salida exitoso debe incorporar los objetivos comerciales, financieros y personales del propietario de la empresa. Según la Metodología de Aceleración del Valor, equilibrar estos objetivos conduce a una salida significativa. Sin embargo, el 75% de los propietarios de empresas se arrepienten de haber vendido sus negocios en el plazo de un año debido a la falta de un plan personal bien elaborado.
La creación y el mantenimiento de planes financieros personales, planes patrimoniales y planes fiscales actualizados son componentes esenciales de una estrategia financiera personal. Jack señala: “Los asesores financieros se centran en optimizar la situación personal y financiera general del cliente, incluidas inversiones, impuestos, planificación patrimonial y planificación personal. Los asesores de fusiones y adquisiciones, por el contrario, se concentran en estructuras de acuerdos, valoraciones, negociaciones y estrategias de integración. Equilibrar estos diferentes objetivos es clave para evitar conflictos”.
Mejorar la comunicación y la colaboración
La comunicación efectiva dentro de un equipo asesor es crucial. La desalineación entre los miembros del equipo puede provocar fallas en la comunicación, lo que afecta el éxito de la transición empresarial. Los acuerdos de fusiones y adquisiciones suelen tener plazos ajustados e hitos críticos, mientras que la planificación financiera es un proceso a largo plazo que requiere una consideración cuidadosa. La comunicación regular y los cronogramas claros del proyecto son esenciales para equilibrar estas necesidades.
Según un informe de McKinsey , los equipos bien conectados ven un aumento de productividad del 20-25%. Una mejor comunicación dentro de un equipo asesor mejora el valor comercial. Jack afirma: “ Definir claramente las funciones y responsabilidades y crear un plan de proyecto integral con hitos y plazos clave son vitales para una colaboración eficaz entre fusiones y adquisiciones y los asesores financieros. "
Educar a los propietarios de empresas sobre equipos multifuncionales
La responsabilidad y la colaboración entre los equipos de asesoría son fundamentales para gestionar los objetivos comerciales, personales y financieros de un propietario. Los propietarios de empresas que trabajan con un equipo holístico de asesores tienen más éxito en sus transiciones, ya sea a través de ventas a terceros, capital privado o transiciones familiares. Los asesores financieros respaldan los planes personales y comerciales del cliente, ayudando a alinear las estrategias de fusiones y adquisiciones con objetivos más amplios e identificando oportunidades que mejoran el valor.
Los asesores de fusiones y adquisiciones ayudan a posicionar la empresa para la venta, gestionando todo el proceso de fusiones y adquisiciones , incluida la preparación, negociación y venta de acuerdos. A menudo los traen temprano para asesorar a los propietarios que están considerando una venta futura.
Jack concluye: "Un asesor de fusiones y adquisiciones exitoso posee un profundo conocimiento de la industria, sólidas habilidades de comunicación y habilidades efectivas de gestión de proyectos para navegar por las partes interesadas clave y los hitos a lo largo del proceso de transacción".
Conclusión
El éxito de las transacciones comerciales depende de la colaboración eficaz entre los asesores financieros y los asesores de fusiones y adquisiciones. Sus esfuerzos de colaboración navegan por las complejidades de las transacciones de fusiones y adquisiciones, asegurando la alineación con los objetivos personales y financieros y, en última instancia, conduciendo a transiciones comerciales exitosas.