Ideas clave
Este artículo destaca la asociación fundamental entre los asesores financieros y los asesores de fusiones y adquisiciones, destacando la necesidad de alinear los objetivos comerciales, personales y financieros para garantizar transiciones comerciales exitosas. La comunicación eficaz, la definición clara de funciones y un enfoque holístico son cruciales para afrontar estas complejas transacciones. Los propietarios de empresas obtienen los mayores beneficios cuando estos profesionales abordan de forma colaborativa tanto las necesidades transaccionales inmediatas como los objetivos financieros a largo plazo.
El papel de los asesores financieros en las transacciones de fusiones y adquisiciones
En las transacciones de M&A, los asesores financieros juegan un papel fundamental. Sus ganancias dependen en parte de la venta exitosa del negocio; Por lo tanto, tienen un interés personal en maximizar el valor de la empresa antes de la salida. Los asesores financieros colaboran estrechamente con los asesores de M&A para garantizar que se logre la mayor valoración comercial .
James Jack, director gerente y jefe de los propietarios de negocios y segmentos de clientes multigeneracionales en UBS Financial Services, Inc., explica: " La colaboración comienza alineando los objetivos financieros personales del cliente con su estrategia de M&A.
Planificación Financiera Integral
Los asesores financieros son asesores confiables de los propietarios de empresas y, a menudo, identifican oportunidades de fusiones y adquisiciones que podrían beneficiar a sus clientes. Esto implica mantenerse bien informado sobre la industria del cliente y los sectores relacionados y fomentar las relaciones con los profesionales de fusiones y adquisiciones. Los asesores de fusiones y adquisiciones aportan experiencia en transacciones de venta, lo que garantiza que se gestionen los entregables clave y se aborden las oportunidades para maximizar los ingresos o mitigar los desafíos.
Jack enfatiza: “ Los asesores financieros necesitan comprender profundamente las industrias de sus clientes y los sectores relacionados. Establecer relaciones con profesionales de fusiones y adquisiciones es crucial para identificar y explorar oportunidades potenciales de manera efectiva. "
Equilibrio de objetivos comerciales, financieros y personales
Un plan de salida exitoso debe incorporar objetivos comerciales, financieros y personales del propietario del negocio. De acuerdo con la metodología de aceleración de valor, el equilibrio de estos objetivos conduce a una salida significativa. Sin embargo, el 75% de los dueños de negocios lamentan haber vendido sus negocios dentro de un año debido a la falta de un plan personal bien construido.
La creación y el mantenimiento de planes financieros personales actualizados, planes patrimoniales y planes fiscales son componentes esenciales de una estrategia financiera personal. Jack señala: "Los asesores financieros se centran en optimizar la situación general y financiera general de un cliente, incluidas las inversiones, los impuestos, la planificación patrimonial y la planificación personal. Los asesores de M&A , por el contrario, se concentran en estructuras de acuerdos, valoraciones, negociaciones y estrategias de integración. Equilibrar estos objetivos diferentes es clave para evitar conflictos".
Mejorar la comunicación y la colaboración
La comunicación efectiva dentro de un equipo asesor es crucial. La desalineación entre los miembros del equipo puede provocar fallas en la comunicación, lo que afecta el éxito de la transición empresarial. Los acuerdos de fusiones y adquisiciones suelen tener plazos ajustados e hitos críticos, mientras que la planificación financiera es un proceso a largo plazo que requiere una consideración cuidadosa. La comunicación regular y los cronogramas claros del proyecto son esenciales para equilibrar estas necesidades.
Según un informe de McKinsey, los equipos bien conectados ven un aumento de productividad del 20-25%. La comunicación mejorada dentro de un equipo asesor mejora el valor comercial. Jack afirma: " Definir claramente los roles y responsabilidades y crear un plan de proyecto integral con hitos y plazos clave son vitales para la colaboración efectiva de las fusiones y adquisiciones y los asesores financieros "
Educar a los propietarios de empresas sobre equipos multifuncionales
La responsabilidad y la colaboración entre los equipos asesores son fundamentales para administrar los objetivos comerciales, personales y financieros de un propietario. Los dueños de negocios que trabajan con un equipo holístico de asesores tienen más éxito en sus transiciones, ya sea a través de ventas de terceros, capital privado o transiciones familiares. Los asesores financieros apoyan los planes personales y comerciales del cliente, ayudando a alinear las estrategias de M&A con objetivos más amplios e identificar oportunidades de valoración de valor.
Los asesores de fusiones y adquisiciones ayudan a posicionar la empresa para la venta, gestionando todo el proceso de fusiones y adquisiciones , incluida la preparación, negociación y venta de acuerdos. A menudo los traen temprano para asesorar a los propietarios que están considerando una venta futura.
Jack concluye: "Un asesor de fusiones y adquisiciones exitoso posee un profundo conocimiento de la industria, sólidas habilidades de comunicación y habilidades efectivas de gestión de proyectos para navegar por las partes interesadas clave y los hitos a lo largo del proceso de transacción".
Conclusión
El éxito de las transacciones comerciales se basa en la asociación efectiva entre los asesores financieros y los asesores de M&A. Sus esfuerzos de colaboración navegan por las complejidades de las transacciones de M&A, asegurando la alineación con los objetivos personales y financieros, y en última instancia, lo que lleva a transiciones comerciales exitosas.
