Informații cheie
Acest articol evidențiază parteneriatul esențial dintre consilierii financiari și consilierii de fuziuni și achiziții, subliniind necesitatea de a alinia obiectivele de afaceri, personale și financiare pentru a asigura tranzițiile de afaceri de succes. Comunicarea eficientă, definirea clară a rolului și o abordare holistică sunt cruciale pentru navigarea acestor tranzacții complexe. Proprietarii de afaceri culeg cele mai multe beneficii atunci când acești profesioniști abordează în colaborare atât nevoile tranzacționale imediate, cât și obiectivele financiare pe termen lung.
Rolul consilierilor financiari în tranzacțiile de fuziuni și achiziții
În tranzacțiile de fuziuni și achiziții, consilierii financiari joacă un rol esențial. Câștigurile lor depind parțial de vânzarea cu succes a afacerii; astfel, ei au un interes personal în maximizarea valorii afacerii înainte de ieșire. Consilierii financiari colaborează îndeaproape cu consilierii de fuziuni și achiziții pentru a se asigura că se obține cea mai înaltă evaluare posibilă a afacerii.
James Jack, Managing Director și Șef al Segmentelor de proprietari de afaceri și clienți multi-generaționali la UBS Financial Services, Inc. , explică: „ Colaborarea începe prin alinierea obiectivelor financiare personale ale clientului cu strategia lor de fuziuni și achiziții. Consilierii financiari evaluează modul în care o tranzacție de fuziuni și achiziții ar putea afecta poziția financiară a clientului, planificarea patrimoniului și alte chestiuni, pe care consilierii de fuziuni și achiziții le iau în considerare atunci când elaborează o strategie de fuziuni și achiziții și vizează potențialii cumpărători . ”
Planificare financiară cuprinzătoare
Consilierii financiari sunt consilieri de încredere pentru proprietarii de afaceri, identificând adesea oportunități de fuziuni și achiziții care ar putea beneficia clienții lor. Acest lucru implică să rămâneți bine informați cu privire la industria clientului și sectoarele conexe și încurajarea relațiilor cu profesioniștii în fuziuni și achiziții. Consilierii de fuziuni și achiziții aduc experiență în tranzacțiile de vânzare, asigurându-se că rezultatele cheie sunt gestionate și că sunt abordate oportunitățile de maximizare a veniturilor sau de atenuare a provocărilor.
Jack subliniază: „ Consilierii financiari trebuie să înțeleagă profund industriile clienților lor și sectoarele conexe. Construirea de relații cu profesioniștii în fuziuni și achiziții este crucială pentru a identifica și a explora potențialele oportunități în mod eficient. ”
Echilibrarea obiectivelor de afaceri, financiare și personale
Un plan de ieșire de succes obiectivele de afaceri, financiare și personale ale proprietarului afacerii Conform Metodologiei de accelerare a valorii, echilibrarea acestor obiective duce la o ieșire semnificativă. Cu toate acestea, 75% dintre proprietarii de afaceri regretă că și-au vândut afacerile în decurs de un an din cauza lipsei unui plan personal bine construit.
Crearea și menținerea planurilor financiare personale actualizate, a planurilor patrimoniale și a planurilor fiscale sunt componente esențiale ale unei strategii financiare personale. Jack notează: „Consilierii financiari se concentrează pe optimizarea situației personale și financiare generale a unui client, inclusiv investițiile, impozitele, planificarea patrimoniului și planificarea personală. Consilierii de fuziuni și achiziții, dimpotrivă, se concentrează pe structurile tranzacțiilor, evaluări, negocieri și strategii de integrare. Echilibrarea acestor obiective diferite este cheia pentru evitarea conflictelor.”
Îmbunătățirea comunicării și colaborării
Comunicarea eficientă în cadrul unei echipe de consilieri este crucială. Nealinierea între membrii echipei poate duce la întreruperi de comunicare, impactând succesul tranziției de afaceri. Ofertele de fuziuni și achiziții au adesea termene strânse și repere critice, în timp ce planificarea financiară este un proces pe termen lung care necesită o atenție atentă. Comunicarea regulată și termenele clare ale proiectului sunt esențiale pentru a echilibra aceste nevoi.
Potrivit unui raport McKinsey , echipele bine conectate înregistrează o creștere a productivității cu 20-25%. Comunicarea îmbunătățită în cadrul unei echipe de consilieri sporește valoarea afacerii. Jack afirmă: „ Definirea în mod clar a rolurilor și responsabilităților și crearea unui plan de proiect cuprinzător cu repere și termene-cheie sunt vitale pentru colaborarea eficientă a consilierilor financiari și a fuziunilor și achizițiilor. ”
Educarea proprietarilor de afaceri pe echipe interfuncționale
Responsabilitatea și colaborarea între echipele de consiliere sunt fundamentale pentru gestionarea obiectivelor de afaceri, personale și financiare ale proprietarului. Proprietarii de afaceri care lucrează cu o echipă holistică de consilieri au mai mult succes în tranzițiile lor, fie prin vânzări de la terți, capital privat sau tranziții familiale. Consilierii financiari sprijină planurile personale și de afaceri ale clientului, ajutând la alinierea strategiilor de fuziuni și achiziții cu obiective mai largi și identificând oportunități de creștere a valorii.
Consilierii de fuziuni și achiziții ajută la poziționarea companiei pentru vânzare, gestionând întregul proces de fuziuni și achiziții , inclusiv pregătirea tranzacțiilor, negocierea și vânzarea. Acestea sunt adesea aduse devreme pentru a-i sfătui pe proprietari care se gândesc la o vânzare viitoare.
Jack concluzionează: „Un consilier de succes în fuziuni și achiziții posedă cunoștințe aprofundate în industrie, abilități puternice de comunicare și abilități eficiente de gestionare a proiectelor pentru a naviga pe părțile interesate cheie și pe reperele de-a lungul procesului de tranzacție.”
Concluzie
Succesul tranzacțiilor comerciale se bazează pe parteneriatul eficient dintre consilierii financiari și consilierii de fuziuni și achiziții. Eforturile lor de colaborare navighează în complexitatea tranzacțiilor de fuziuni și achiziții, asigurând alinierea cu obiectivele personale și financiare și conducând în cele din urmă la tranziții de afaceri de succes.
