Când ar trebui să trimit datele financiare unui cumpărător al afacerii mele?

În prezent, sunt în proces de vânzare a afacerii mele, iar un potențial cumpărător a solicitat acces la situațiile mele financiare înainte de întâlnirea noastră inițială. Este o practică standard să le furnizezi aceste informații în această etapă?

Într-adevăr, este o practică obișnuită să împărtășiți detalii financiare despre compania dvs. unui potențial cumpărător înainte de a programa o întâlnire față în față, cu condiția ca ambele părți să fi semnat un acord de confidențialitate pentru a asigura confidențialitatea.

Cu toate acestea, dacă sunteți încă îngrijorat cu privire la protejarea informațiilor sensibile împotriva căderii în mâini greșite, cum ar fi concurenții, există o abordare strategică pe care o puteți utiliza - metoda „eliberare în etape”.

Cu o lansare în etape, oferiți informații potențialului cumpărător în mod progresiv. Pe măsură ce cumpărătorul demonstrează un interes susținut pentru afacerea dvs. , eliberați treptat date mai cuprinzătoare, rezervând informațiile financiare cele mai sensibile pentru o etapă ulterioară a procesului.

Deși o lansare în etape nu oferă o garanție absolută împotriva scurgerilor, oferă un nivel de protecție împotriva întrebărilor ocazionale.

Pentru mai multe informații despre partajarea informațiilor financiare cu potențialii cumpărători, inclusiv o privire cuprinzătoare asupra strategiei de lansare în etape, vă rugăm să consultați articolul următor.

Trimiteți informații financiare ajustate înainte de întâlnire

Procedura standard pentru majoritatea intermediarilor de fuziuni și achiziții și brokerilor de afaceri implică furnizarea potențialilor cumpărători cu un pachet de situații financiare normalizate sau ajustate înainte de orice întâlnire în persoană. Acest pas esențial oferă potențialilor cumpărători o perspectivă asupra performanței financiare actuale a companiei. Este de remarcat faptul că practic toți brokerii de afaceri și intermediarii de fuziuni și achiziții impun încheierea unui acord de nedezvăluire ca o condiție prealabilă pentru accesarea acestor înregistrări financiare.

Utilizați o eliberare în etape a informațiilor

Cu toate acestea, dacă confidențialitatea este o preocupare primordială, optarea pentru o eliberare treptată a informațiilor este cea mai bună cale de acțiune. Această abordare strategică presupune dezvăluirea informațiilor în etape distincte de-a lungul procesului de vânzare, datele cele mai sensibile fiind rezervate pentru fazele ulterioare.

În practică, puteți începe prin a oferi un rezumat al informațiilor cheie în etapele inițiale. De exemplu, atunci când un cumpărător își exprimă interesul pentru afacerea , puteți trimite prin e-mail un instantaneu concis al situațiilor dvs. financiare. Acest rezumat inițial ar putea cuprinde detalii esențiale, cum ar fi vânzările brute, profitul brut și cifrele SDE/ EBITDA pentru mai mulți ani.

Pe măsură ce tranzacția progresează și angajamentul cumpărătorului se adâncește, puteți elibera treptat informații mai cuprinzătoare și detaliate. De obicei, această tranziție are loc în timpul întâlnirilor față în față, asigurând o partajare controlată și sigură a datelor sensibile.

Cumpărători de ecrane în etape

Implementarea unei abordări în mai mulți pași permite un proces de verificare mai ușor al potențialilor cumpărători. Solicitarea unei examinări anticipate poate descuraja sau frustra cumpărătorii. Soluția este simplă: adoptați o abordare etapizată, nu numai în evaluarea cumpărătorului, ci și în împărtășirea informațiilor cu acesta.

Pentru proprietarii care acordă prioritate confidențialității, cea mai prudentă alegere este să adopte o eliberare treptată a informațiilor.

Credem în promovarea unui schimb echitabil de informații. Orice cumpărător care refuză să ofere vânzătorului detalii privind calificările sale poate indica o lipsă de seriozitate sau de adecvare pentru tranzacție.

Ce informații financiare ar trebui să trimit cumpărătorului?

Furnizați întotdeauna situații financiare normalizate sau ajustate, evitând partajarea datelor financiare brute, cu excepția cazului în care acestea sunt complet nemodificate. profit și pierdere (P&L) în valoare de trei ani . În plus, furnizarea unei liste a veniturilor dvs. lunare din ultimii trei ani se dovedește benefică, ajutându-i să identifice orice tipare sezoniere sau ciclice din afacerea dvs.

Practica noastră implică livrarea cumpărătorului pregătite . Aceste documente includ o analiză comună a dimensiunii și detalii privind modificările procentuale de la an la an. Prezentat într-un format convenabil de foaie de calcul, abordarea noastră îi permite cumpărătorului să efectueze propria analiză aprofundată, să facă adnotări și să realizeze proiecții perspicace.

Cum să monitorizați companiile

Atunci când evaluăm companii, este absolut adecvat să solicitați documente esențiale, cum ar fi situații financiare, referințe, un profil detaliat al cumpărătorului , o declarație de dezvăluire și o listă cuprinzătoare a tranzacțiilor anterioare. În această era digitală, efectuarea de cercetări independente asupra indivizilor cheie implicați în proces este, de asemenea, un pas prudent. Puteți pur și simplu să efectuați căutări online folosind numele lor, adresa de e-mail sau numărul de telefon și chiar să explorați profilurile lor de rețele sociale pentru informații suplimentare. Pentru cei cu o abordare mai tehnică, extragerea adreselor IP din metadatele de e-mail și documente poate oferi informații suplimentare valoroase. Această abordare cu mai multe fațete ne permite să evaluăm persoanele care ne contactează și ne ridică orice preocupări inițiale, ajutând la asigurarea unui angajament sigur și de încredere.

Gestionarea Due Diligence

Gestionarea eficientă a informațiilor sensibile este esențială. O abordare este de a menține o cameră sau un birou dedicat și securizat în interiorul locuinței sau a sediului de afaceri. Astfel, puteți acorda cumpărătorului acces la acest spațiu controlat fără a fi nevoie de a face copii sau de a transmite date sensibile prin internet. În mod alternativ, o cameră de date online securizată găzduită în cloud poate servi ca un depozit de încredere. Pe măsură ce încrederea și încrederea în cumpărător și tranzacție cresc, atunci puteți lua în considerare furnizarea de copii pe hârtie a tuturor informațiilor pertinente, atunci când este cazul.

rezumat

Pentru a recapitula, o eliberare treptată a informațiilor este o abordare prudentă, mai ales dacă nu ai rezerve în ceea ce privește confidențialitatea. Pentru orice proprietar de afaceri, cea mai sigură cale de acțiune este să verifici dacă ai de-a face cu un cumpărător calificat, care este cu adevărat implicat în achiziție și are capacitatea financiară de a o duce la bun sfârșit. În plus, asigurarea unui acord de confidențialitate înainte de dezvăluirea materialelor sensibile este un pas fundamental pentru a vă proteja atât dumneavoastră, cât și compania de orice utilizare neautorizată a informațiilor comerciale sau a proprietății intelectuale.